الجمهورية اللبنانية

Financing

 

Financing landscape

اضغط لتحميل الملف كاملا(الانجليزية)


القروض الصغيرة  |  القروض المدعومة  |  ضمان الائتمان  |  قروض مصرف لبنان التشجيعيَّة  |  تمويل أسهم رأس المال  |  التمويل الجماعي  |  أشكال أخرى من الدعم المالي


مع النمو السريع للأسواق والتحديات المختلفة التي تواجه المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم، يشكلَ اختيار الأدوات المالية المناسبة مسألة بالغة الأهمية لنجاح الأعمال التجارية.

في ما يلي نظرة عامة حول خيارات التمويل المتاحة في السوق اليوم. و الجدير بالذكر أنَّ معظم المؤسسات تتطلب دراسة جدوى و/أو خطة عمل، قبل القيام بأي عملية استثمار للأموال.

 

القروض الصغيرة  

هل لديك فكرة وتحتاج إلى دعم لتطويرها؟

تقدم مؤسسات القروض الصغيرة في لبنان قروضا صغيرة وصغيرة جدًّا (micro-loans) للشركات الناشئة، والموظفين وأصحاب المشاريع الصغيرة. وتهدف هذه المؤسسات إلى تحسين الأوضاع الاجتماعية والثقافية والاقتصادية والصحية كما تعزيز سبل العيش للبنانيين القادمين من الأرياف من خلال توفير أنواع مختلفة من برامج المساعدة وخدمات التطوير، بالإضافة إلى التمويل.


برامج القروض الصغيرة:

  • تتراوح القروض العادیة من 1,000 إلى 15,000 دولار أميركي، وتصل إلى حد أقصی بقيمة
    50,000 دولار أميركي.
  •  يُطلب من بعض المؤسسات تقديم ضمانات ودراسات جدوى.
  • على المؤسسات أن تتمتَّع بخبرات في مجال العمل.
  • يمكن أن يُستخدم القرض على شكل رأس مال متداول أو موجودات ثابتة و/أو استثمارات عقارية.
  • لا يُمكن أن تُستخدم الأموال/القروض لشراء السلع أو الأوراق المالية، أو للمضاربة، أو للاستخدام الشخصي، أو لشراء السيارات الخاصة.

 

المجموعة

(Al Majmou’a)

لمحة

تقدم المجموعة قروضاً فردية وجماعية وخدمات مجانية غير مالية لمقترضيها وغير المقترضين من خلال شبكتها المكونة من 22 فرعاً في جميع أنحاء لبنان.

المُنتجات والخدمات ديون.
دورات تدريب.
الفئات المُستهدفة أصحاب المشروعات المتناهية الصغر.
النساء.
القطاعات المستهدفة جميع القطاعات.
شروط ومعايير الأهليَّة غير محددة.
تكلفة الخدمات غير محددة.
للمزيد من المعلومات +961-1-360916
www.almajmoua.org

 

فيتاس

(Vitas)

لمحة تسعى فيتاس لتوفير المنتجات والخدمات المالية لتلبية احتياجات العملاء، وتعزيز التنمية على المدى الطويل للأفراد، أعمالهم وعائلاتهم والمجتمعات التي يعيشون فيها. في ضوء هذه المهمة، تثابر فيتاس على تقديم خدماتها للمجتمعات اللبنانية على مدى السنوات الست عشرة الماضية، مع التزام التام بالشفافية وخدمة عالية الجودة لعملائها. تهدف فيتاس إلى توفير منتجات وخدمات مالية تستجيب لاحتياجات عملائها وتعزز التنمية الطويلة الأجل للأفراد وأعمالهم وعائلاتهم والمجتمعات التي يعيشون فيها.
المُنتجات والخدمات تمويل الدين.
قروض الشركات.
قروض شخصية.
قروض تحسين المساكن.
تدريب.
الفئات المُستهدفة رواد الأعمال.
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم.
الموظفين.
القطاعات المستهدفة الزراعة.
صناعة.
التجارة .
شروط ومعايير الأهليَّة غير محددة.
تكلفة الخدمات غير محددة.
للمزيد من المعلومات +961-5-959859
www.vitaslebanon.com

 

امكان

(Emkan)

لمحة تم تأسيس إمكان استجابة للطلب الكبير الذي لم تتم تلبيته على الخدمات المالية من قبل الأفراد ذوي الدخل المنخفض من الناحية الاقتصادية. يتمثل الهدف الرئيسي لشركة إمكان في توفير خدمات التمويل الصغرى من خلال فروعها في عكار، بيروت، شتورة، الدورة، صيدا، طرابلس، صور، إلى أكبر عدد من الأفراد ذوي الدخل المنخفض من الناحية الاقتصادية في لبنان.
المُنتجات والخدمات ديون.
ديون للثركات المتناهية الصغر.
القروض الشخصية.
قروض لتحسين المساكن.
الفئات المُستهدفة رواد الأعمال.
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم.
الموظفين.
القطاعات المستهدفة جميع القطاعات.
شروط ومعايير الأهليَّة أﺻﺣﺎب اﻟﻣﺷﺎرﯾﻊ المتناهية الصغر أو اﻟﺻﻐﯾرة التي اطلقت منذ عام او اﮐﺛر.
موظف منذ عام او اكثر.
تتراوح اعمارهم بين 18 و 67 سنة.
حاملي الجنسية اللبنانية أو مقيمين دائمين في الأراضي اللبنانية.
تكلفة الخدمات غير محددة.
للمزيد من المعلومات +961-1-814901/2/3
www.emkanfinance.com

 

جمعية إنماء القدرات في الريف 

(Association for the Development of Rural Capacities)

لمحة

تتمثل مهمة جمعية إنماء القدرات في الريف في تمكين المهمشين ومساعدتهم على تحقيق عيش أفضل من خلال مشاريع التنمية الاقتصادية والاجتماعية. الأهداف المحددة هي:

منح الوصول إلى التدريب والأدوات والمعلومات والخدمات المالية.
تسهيل الوصول إلى سوق العمل والمساعدة في وضع مشاريع مدرة للدخل.
تشجيع الشراكة والتعاون اللامركزي.
يتم تصميم المشاريع وتنفيذها وفقًا لرغبات واحتياجات السكان المحليين. وقد أتاح الدعم الخاص والمؤسسي المتواصل للجمعية الاستمرار في أنشطتها التي يتم توفيرها حالياً من خلال أربعة برامج: الزراعة والائتمانات الصغيرة والخدمات الاجتماعية والتدريب المهني.

المُنتجات والخدمات الاعتمادات الصغيرة.
تدريب مهني.
الفئات المُستهدفة رواد الاعمال.
القطاعات المستهدفة جميع القطاعات.
شروط ومعايير الأهليَّة غير محددة.
تكلفة الخدمات غير محددة.
للمزيد من المعلومات +961-1-742046
www.adr.org.lb

 

رابطة المساعدة المهنية 

(Association D’entraide Professionnelle)

لمحة

رابطة المساعدة المهنية تعمل من أجل التنمية الاجتماعية والاقتصادية في مجال التمويل الأصغر. يهدف نظام رابطة المساعدة المهنية من خلال نظامه الائتماني إلى:

منع إفلاس حملة الأسهم الصغيرة.
تعزيز اندماجهم في الاقتصاد المحلي والوطني.
خلق وظائف جديدة.
تعزيز الروابط بين مختلف المجموعات الاجتماعية.

المُنتجات والخدمات التمويل الصغير.
الفئات المُستهدفة رواد الاعمال.
القطاعات المستهدفة جميع القطاعات.
شروط ومعايير الأهليَّة تعتمد الموافقة على قرض على الوضع الشخصي والأسري والمالي لمقدم الطلب والمشروع الذي سيتم تمويله.
يفضل الناس مع أحد المعالين، دخل متواضع والذين واجهوا صعوبة في الحصول على قرض من البنك.
يجب أن يكون المشروع مهنيًا وليس شخصيًا وقابل للتحقيق ومنتجًا. ستجري دراسة الجدوى من قبل رابطة المساعدة المهنية قبل الموافقة على القرض.
تكلفة الخدمات بقيمة حوالي 10% فائدة.
للمزيد من المعلومات +961-1-382610
www.aep.org.lb

 

مؤسسة مخزومي 

(Makhzoumi Foundation)

لمحة مؤسسة مخزومي هي منظمة غير حكومية وطنية غير هادفة للربح (NGO). تهدف المؤسسة إلى تعبئة الموارد وبناء الشراكات وتطوير قدرات مجتمعنا في لبنان مع تعزيز التعليم المستهدف والرعاية الصحية بتكلفة معقولة والشركة الفعالة والتنمية المستدامة وسبل العيش المضمونة.
المُنتجات والخدمات الاعتمادات الصغيرة.
تدريب مهني.
برنامج الرعاية الصحية.
برنامج التنمية.
الفئات المُستهدفة رواد الاعمال.
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم.
الموظفين.
القطاعات المستهدفة جميع القطاعات.
شروط ومعايير الأهليَّة نبغي للمرشح الذي يتأهل للتسجيل:
أن يكون مواطنا لبنانيا.
أن يكون لديه مشروع في عملية الإنشاء أو التطوير أو أن يعمل في الوقت الحالي في وظيفة قريبة من الحد الأدنى للأجور.
ان يكون فوق 18 سنة من العمر.
تكلفة الخدمات غير محددة.
للمزيد من المعلومات +961-1-660890/1/2
www.makhzoumi-foundation.org

 

فرست ناشونال بنك للتمويل 

(FNB Finance)

لمحة فرست ناشونال بنك للتمويل هي شركة مساهمة لبنانية مسجلة على قائمة المؤسسات المالية. يتمثل النشاط الرئيسي للشركة في توفير التسهيلات الائتمانية للأفراد والشركات ، بالإضافة إلى الأنشطة الأخرى بما في ذلك الاستثمار والإدارة المالية والاستشارات الفنية. ومع ذلك، تقتصر عمليات الشركة حاليًا على تمديد القروض منذ تأسيسها.
المُنتجات والخدمات القروض.
تمويل الدين.
بطاقات الائتمان.
الفئات المُستهدفة رواد الاعمال.
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم.
الموظفين.
القطاعات المستهدفة جميع القطاعات.
شروط ومعايير الأهليَّة غير محددة.
تكلفة الخدمات غير محددة.
للمزيد من المعلومات +961-1-371102/6
www.fnbfinance.com.lb

 

التمكين 

(Al Tamkeen)
لمحة هدف التمكين إلى تحسين سبل العيش الاجتماعية والثقافية والاقتصادية والصحية للمواطنين اللبنانيين من خلال تقديم أنواع مختلفة من برامج المساعدة ومشاريع التنمية. لقد قامت التمكين بتصميم وتنفيذ برنامج تطوير مشروعات ريفية يتضمن تقديم قروض صغيرة ومتناهية الصغر لبدء الأعمال التجارية أو تطويرها في المناطق الريفية في لبنان إلى جانب بناء القدرات للمؤسسات الريفية. يهدف هذا البرنامج إلى خلق فرص العمل وزيادة دخل الأسر الريفية، وبالتالي يعزز الحوافز الاقتصادية لتعزيز عودة النازحين والحد من هجرة سكان الريف إلى المناطق الحضرية.
المُنتجات والخدمات التمويل الصغير.
برامج تدريبية.
الفئات المُستهدفة رواد الأعمال.
القطاعات المستهدفة التجارة.
خدمات.
صناعي.
الزراعة.
وسائل النقل.
شروط ومعايير الأهليَّة غير محددة.
تكلفة الخدمات غير محددة.
للمزيد من المعلومات +961-5-805026
www.altamkeen.com

 

صندوق التنمية الاقتصادية والاجتماعية 

(ESFD)

 

القروض المدعومة

هل تحتاج إلى مساعدة في الحصول على قرض بفوائد مُخفَّضة؟

تهدف القروض المدعومة إلى دعم الشركات الناشئة والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم العاملة في القطاعات الرئيسية مثل السياحة والصناعة والزراعة والأعمال الحرفية وتكنولوجيا المعلومات.


تتميز هذه القروض بعدد من الحوافز مثل الدَّعم المُقدَّم من الدولة والفائدة على القروض.

  • يُمكن تمويل مشروع جديد أو استكمال تمويل مشروع موجود عبر استخدام قيمة أدناها 50 مليون ليرة لبنانيَّة أو ما يعادلها بالدولار الأميركي أو اليورو.
  •  تتراوح مدة القرض بين 5 و7 سنوات. ويمكن المطالبة باسترداد نسبة 15% منه خلال العامين الأولين.
  •  يجب ألا يتجاوز إجمالي قيمة القروض المدعومة الممنوحة لمؤسسة واحدة أو إلى مجموعة اقتصادية واحدة ال15 مليار ليرة لبنانيَّة أو ما يعادلها بالدولار الأميركي أو اليورو. وفي حال عدم اعتبار المُقترضين بمثابة مجموعة اقتصادية واحدة، يجب ألا تتجاوز القيمة الإجمالية 60 مليار ليرة لبنانية.
  •  تُفرض على القروض فوائد وعمولات محددة (قبل احتساب دعم الدولة الذي يعادل نسبة 4.5%، ابتداء من 1 كانون الثاني/يناير 2012).
  •  يجب ألا تتجاوز القروض بالليرة اللبنانية سعر الفائدة على سنتين من سندات الخزينة مضافًا إليها نسبة 1.075%.
  •  يجب ألَّا تتجاوز القروض بالعملات الأجنبية معدل ثلاثة أشهر وفقًا لسعر الفائدة المعمول بها في المصارف اللبنانيَّة أو مصارف الاتحاد الأوروبي زائد نسبة 7.075%.

تقدم غالبية المصارف* في لبنان قروضًا مدعومةتستثني القروض تمويل العقارات، والمركبات لأغراض النقل، و احتياجات رأس المال المتداول، و شراء أسهم الشركة.


* يُمكنكم التواصل مع مصرفكم للحصول على مزيد من التفاصيل حول القروض المدعومة.

 

ضمان الائتمان

إحصل على الدعم في التغلب على عوائق الضمات المطلوبة التي ترافق القروض المصرفيَّة

ضمان الائتمان هو أحد أنواع التأمين الذي يغطي تكلفة المُقرِض في حال تخلفه عن تسديد القرض. وتسمح الضمانات المصرفية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم بالحصول على قيمة ديون أكبر من أجل زيادة الاستثمار في تنمية نشاطها التجاري.

يمكن للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم الوصول  إلى مبالغ القروض التي تتناسب مع احتياجاتها المالية من خلال الاستفادة من دعم ضمان الائتمان بظل مخاطر أقل.

 

كفالات

(KAFALAT S.A.L)

لمحة عن كفالات

كفالات هي شركة مالية لبنانية تهدف إلى دعم المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم في الحصول على التمويل المصرفي التجاري. تساعد شركة كفالات المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم من خلال تقديم ضمانات ائتمانيَّة استنادًا إلى خطط الأعمال ودراسات الجدوى التي تبين قابليَّة نجاح النشاط التجاري المقترح.

تعمل شركة كفالات مع المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم والشركات الناشئة المُبتكِرة التابعة لأحد القطاعات الاقتصادية التالية: الصناعة، الزراعة، السياحة، الحرف التقليدية، والتقنيات المتطورة.

المُنتجات والخدمات

برنامج كفالات الأساسي – الحد الأقصى للقرض هو 300 مليون ليرة لبنانية.
برنامج كفالات الابتكار - الحد الأقصى للقرض هو 300 مليون ليرة لبنانية.
برنامج كفالات للمبتدئة والابتكار - الحد الأقصى للقرض هو 650 مليون ليرة لبنانية.
برنامج كفالات الأشجار - الحد الأقصى للقرض هو 480 مليون ليرة لبنانية.
برنامج مزارع كفالات "المزارعون الصغار" - الحد الأقصى للقرض هو 65 مليون ليرة لبنانية.
برنامج كفالات الطاقة - من 600 مليون ليرة لبنانية إلى 1,320 مليون ليرة لبنانية.

برنامج كفالات الإضافي: الحد الأقصى للقرض هو 600 مليون ليرة لبنانية.

الفئات المُستهدفة

رواد الأعمال.

الشركات الناشئة المُبتكِرة.

المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم ذات القدرات المحدودة.

مدة القرض

7 سنوات كحد أقصى مع فترة سماح تصل إلى 12 شهرًا.

سعر الفائدة

بالليرة اللبنانية: 40% من سنة واحدة لسندات الخزينة اللبنانية + 3%.

بالدولار الأميركي: سنة واحدة وفقًا لسعر الفائدة المعمول به في المصارف اللبنانيَّة + 5,5%.

 

الدَّفعة الأوليَّة

بحسب البرنامج المُختار.

قيمة رسوم التقديم إلى مصرف لبنان

400,000 ليرة لبنانيَّة.

ضمانة "كفالات"

بين 70% و90% من رأس المال الأصلي للقرض والفائدة (بحسب البرنامج المختار). مقابل هذا الضمان، تُحسم سنويًّا عمولة بنسبة 2.5% من رصيد القرض القائم.

شروط ومعايير الأهليَّة

تعتبر دراسة الجدوى وتوقعات التدفقات النقدية إلزامية.

الأفراد غير مؤهلين لبرنامجي كفالات الإضافي وكفالات الابتكار.
يتم استخدام القرض المضمون لتطوير الأعمال: لإنشاء قدرة إنتاجية جديدة وقابلة للاستمرار أو استدامة الإنتاج والعمالة الموجودَين.

لا توجد أية ضمانات من أي شكل مسموحة لبرنامجي كفالات الإضافي وكفالات الابتكار.

للمزيد من المعلومات

+961-1-341300
+961-1-346255
www.kafalat.com.lb

 

صندوق التنمية الاقتصادية والاجتماعية

(Economic and Social Fund for Development)

لمحة عن صندوق التنمية الاقتصادية والاجتماعية

مشروع صندوق التنمية الاقتصادية والاجتماعية هو جزء من الشراكة الأوروبية-المتوسطية (EURO-Med) التي أُنشئت بين المفوضية الأوروبية والجمهورية اللبنانية في تشرين الثاني/نوفمبر من العام 2000. يستهدف صندوق التنمية الاقتصادية والاجتماعية الفقراء عبر شراكات مُستدامة ومنتظمة مع وسطاء مختصين (كالمصارف، والبلديات، والمنظمات غير الحكومية، وغيرها). ويهدف إلى خلق فرص عمل من خلال توفير الخدمات المالية وغير المالية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم. وتُقَدَّم القروض لتحسين إمكانية الحصول على التمويل للأنشطة الإنتاجية والمستدامة ذات الأثر الكبير في تخفيف حدة الفقر. كما تُوَفَّر خدمات تطوير الأعمال لضمان استمرارية واستدامة المشاريع المُقَدَّمة.

المُنتجات والخدمات

تتوفر القروض التجارية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم من خلال شبكة مُرتبطة بخمسة مصارف تجارية، تقوم بتغطية الخدمات التالية:

  • مُقترضون لا يملكون حسابات مصريفية.
  • مُقترضون یعملون في قطاعات تعتبرها المصارف "ذات مجازفة عالية".
  • المُقترضون الذین لدیھم ضمانات غیر کافیة أو غیر مقبولة من قِبل المصارف التجارية.
  • يتم التركيز على الشركات الناشئة.

يتم التركيز على تمويل الأعمال التي من المتوقع أن تخلق فرص عمل.

قيمة القرض

قيمة القرض الدُنيا: غير مُحدَّدة، ولكن ما من قروض صغيرة جدًّا (micro-loans) (القروض المُمَوَّلة والمُوافَق عليها من قِبل المُنظَّمات غير الحكوميَّة بحسب التعريف الوارد لدى مصرف لبنان).

قيمة القرض القُصوى: 75 مليون ليرة لبنانيَّة.

مدة القرض

الحد الأدنى: من 6 إلى 12 شهرًا.

الحد الأقصى: 60 شهرًا، من ضمنها فترة السماح في حال وُجودها.

فترة السماح: 12 شهرًا كحد أقصى.

سعر الفائدة

يتراوح متوسط أسعار الفائدة لوضع حد للمُقترضين بين 10%  و14%.

الدَّفعة الأولى

غير مطلوبة.

الضمانة

يضمن صندوق التنمية الاقتصادية والاجتماعية نسبة 50% من رأس المال الأصلي للقرض والفوائد المُتراكمة لمدة 120 يومًا.

القطاعات المُستهدفة

جميع الأنشطة التجارية للقطاع الخاص: الزراعة، التجارة، الخدمات، والصناعة.

شروط ومعايير الأهليَّة

خطة عمل قابلة للتنفيذ وتدفقات نقديَّة متينة.

يمكن استخدام القروض مقابل رأس المال و/أو الموجودات الثَّابتة، (وليس للسّلع، أو للأوراق المالية، أو للمضاربة، أو للاستخدام الشخصي، أو لسيارات الركاب أو السيَّارات الخاصَّة).
يستهدف هذا الصندوق المشاريع الناشئة والمشاريع القائمة.

 ان التسجيل في السجل التجاري ليس إلزاميًّا.

للمزيد من المعلومات

+961-1-373460/1/2
www.esfd.cdr.gov.lb

 

قروض مصرف لبنان التشجيعيَّة

كيف تساعدك برامج مصرف لبنان التشجيعيَّة على تحقيق أهدافك؟

يُركّز مصرف لبنان على تحفيز استثمارات القطاع الخاص ويُشجّع القطاعات الإنتاجية في هذا الصدد. والهدف من هذه الاستراتيجية تخفيض تكلفة الاقتراض وتعزيز قطاعات السياحة، الزراعة، الصناعة، تكنولوجيا المعلومات، التعليم، والبيئة.
وتشمل* هذه القروض:

  • القروض الممنوحة لمشاريع التنمية في السياحة والزراعة والصناعة والحرف اليدوية، إضافةً إلى الشركات المحلية التي تصنع معدات تكنولوجيا المعلومات، وبرامج التصميم، والتكنولوجيات المتخصصة، والخدمات ذات الصلة (باستثناء القروض التي تضمنها مؤسسة "كفالات").

 

  • القروض الممنوحة بالليرة اللبنانية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم في قطاعات الصناعة، والزراعة، والسياحة، والحرف اليدوية، والحرف اليدوية والتكنولوجيا الرفيعة، المضمونة من قبل "كفالات" والمستفيدة من الإعانات الحكومية.

 

  • القروض الممنوحة بالليرة اللبنانية بموافقة مؤسسات القروض الصغيرة إلى الأفراد والمؤسسات الصغيرة المؤلَّفة من أربعة أشخاص أو أقل، من أجل مساعدتهم على إنشاء أو تطوير مشاريعهم الخاصة في مجالات الإنتاج أو الخدمات أو السياحة أو التجارة (بما في ذلك تكنولوجيا المعلومات، والإنترنت، إلخ).

 

  • القروض الممنوحة بالليرة اللبنانية لتمويل مشاريع جديدة أو توسيع المشاريع القائمة (غير المُستفيدة من الإعانات الحكومية).

 

  • القروض الممنوحة بالليرة اللبنانية لتمويل رأس المال المُتداول للمشاريع الممولة من خلال القروض التي تستفيد من الإعانات الحكوميَّة أو القروض المشار إليها في الفقرة 4 أعلاه، وذلك بعد 1 كانون الثاني/يناير 2015.
  • القروض الممنوحة بالليرة اللبنانية للقطاعات الإنتاجية ضمن "ضمانات المؤسسات الصغيرة"، مثل القروض المُقَدَّمة من قبل صندوق التنمية الاقتصادية والاجتماعية.

 

  • القروض الممنوحة بالليرة اللبنانية إلى رواد الأعمال لتمويل مشاريع جديدة في ميادين المعرفة والابتكار.

 

  • القروض الممنوحة بالليرة اللبنانية لتمويل المشاريع البحثية والتطويرية في القطاعات الإنتاجية.

 

  • القروض الممنوحة بالليرة اللبنانية لدعم الأقساط الدراسية في مؤسسات التعليم العالي (الأكاديمية أو المهنية أو التقنية).

 

  • القروض بالليرة اللبنانية لدعم المشاريع البيئية في مجال الطاقة (بما في ذلك القروض من بنك الاستثمار الأوروبي والوكالة الفرنسية للتنمية، وبرنامج الأمم المتحدة الإنمائي والبنك الدولي) - انظر أيضاً مرفق كفاءة الطاقة والتمويل المتجدد في لبنان (LEEREFF) الذي وضعه بنك الاستثمار الأوروبي (EIB) والوكالة الفرنسية للتنمية (AFD) والذي يهدف إلى دعم الاستثمارات في كفاءة الطاقة (EE) والطاقات المتجددة (RE) من قبل الشركات الخاصة في لبنان. (راجع الكتيب).

     

  • القروض بالليرة اللبنانية لدعم المشاريع البيئية في المناطق الريفية والإقليمية في مجال الطاقة والطاقة المتجددة وغير المدعومة من الحكومة.

 

  • القروض بالليرة اللبنانية لدعم الإنتاج اللبناني من حيث الفن (السينما، التمثيل، البرامج التلفزيونية والكتب...).

 

تمويل أسهم رأس المال

هل تبحث عن المستثمرين لتقاسم المخاطر الخاصة بك بينما تستخدم مواردهم وشبكاتهم لتبادل ملكية أسهم رأس المال؟

إنَّ تمويل أسهم رأس المال هو بديل جيد في حال كنت رائد أعمال وصاحب فكرة واعدة ومبتكرة أو عمل تجاري ولكنك لا تملك ضمانات كافية لتبرير القرض. هذا الطريق أيضًا مُناسب في حال بحثك عن مستثمرين لتقاسم المخاطر الخاصة بك ومساعدتك على تطوير عملك من خلال مشاركة خبراتهم واستخدام شبكاتهم، مقابل حقوق الملكية.


إنَّ بذرة رأس المال ورأس المال الاستثماري وأسهم رأس المال، الخاصة بالشركات الناشئة والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم، جميعها عوامل مُتاحة في لبنان. إنَّ اختيار حل تمويل أسهم رأس المال يعتمد على عدد من العوامل، بما في ذلك: نوع النشاط التجاري والقطاع، مرحلة تطور الشركة أو المُنتج، قيمة الاستثمار المطلوبة، وغيرها مما تستوجبه الأعمال.


بالإضافة إلى ذلك، أصدر مصرف لبنان التَّعميم رقم 331* في آب/أغسطس 2013، حيثُ أدخل خطة تمويل جديدة شجعت البنوك وسمحت لهم بالاستثمار في رأس مال الشركات الناشئة، والمؤسسات المُسرّعة للأعمال والحاضنة. يُمكن للبنوك الرَّاغبة في تمويل هذه الشركات أن تستفيد من القروض المُعفاة من الفوائد، التي يُقدّمها مصرف لبنان، والتي قد تصل إلى 75% من استثمارات البنوك خلا فترة سبع سنوات كحد أقصى.


* الرَّجاء التَّواصل مع المصرف الذي تتعامل معه للحصول على مزيد من التفاصيل حول تعميم مصرف لبنان رقم331  

 

صندوق بيريتك 2

(Berytech Fund 2)

لمحة صندوق صندوق بيريتك 2 هو صندوق رأس المال الاستثماري في بيروت بقيمة 51 مليون دولار أمريكي. تم استلام الأموال من البنوك الكبرى في لبنان بموجب التعميم رقم 331 الصادر عن البنك المركزي. وهدف الصندوق هو الاستثمار في المشاريع اللبنانية الصغيرة والمتوسطة الحجم ذات الإمكانيات العالية للنمو، والقيمة المضافة البشرية العالية والتي تقع في نطاق اقتصاد المعرفة.
المُنتجات والخدمات تمويل أسهم رأس المال.
الفئات المُستهدفة رواد الاعمال.
الشركات الناشئة.
القطاعات المستهدفة تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، المحتوى الرقمي، التصميم الصناعي والمنتجات، تصميم الأزياء والطاقات المتجددة.
شروط ومعايير الأهليَّة غير مُحدَّدة.
التكلفة غير مُحدَّدة.
للمزيد من المعلومات +961-1-612500
www.berytechfund.org

 

Image result for euromena funds

صناديق يورو مينا

(The EUROMENA Funds)

لمحة تأسست صناديق يورو مينا (جزء من مجموعة كابيتال تراست) في العام 2005، وهي واحدة من شركات الأسهم الخاصة الرائدة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا والمتخصصة في الأسواق الناشئة ذات سجل حافل من الاستثمارات الناجحة. مع أكثر من عشر سنوات من الخبرة في المنطقة، استثمرت صناديق يورو مينا أكثر من 350 مليون دولار عبر ثلاثة صناديق أسهم خاصة.
المُنتجات والخدمات الاستثمار في الأسهم الخاصة.
استشاري.
العقارات.
تمويل الشركات.
الفئات المُستهدفة غير مُحدَّدة.
القطاعات المستهدفة جميع القطاعات.
شروط ومعايير الأهليَّة غير مُحدَّدة.
التكلفة غير مُحدَّدة.
للمزيد من المعلومات euromenafunds.com

 

ليفانت انفستمنت بنك

(Levant Investment Bank)

لمحة تعتبر ليبانك مركزًا للأفراد ذوي القيمة المرتفعة ، والأسر ، والمؤسسات التي تسعى للحصول على نصائح الجودة والودائع والحفظ وتخصيص الأصول. يتركز وجود ليبانك في بيروت ولندن، مع قاعدة عملاء دولية في جميع أنحاء الشرق الأوسط والمملكة المتحدة وأوروبا وأمريكا اللاتينية.
المُنتجات والخدمات تمويل أسهم رأس المال.
إدارة الأصول.
الخدمات المصرفية الإستثمارية.
الخدمات المصرفية الخاصة.
الفئات المُستهدفة الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم.
القطاعات المستهدفة وسائل الإعلام والتعليم والسياحة الرقمية والتكنولوجيا والأزياء.
شروط ومعايير الأهليَّة غير مُحدَّدة.
التكلفة غير مُحدَّدة.
للمزيد من المعلومات +961-1-360916
www.libank.com.lb

 

Home

سيدار موندي للمشاريع الاستثماريَّة 

(Cedar Mundi Ventures)

لمحة يهدف سيدار موندي للمشاريع الاستثماريَّة إلى بناء شبكة إبداعية قائمة على الشركات لدعم لبنان كمركز تكنولوجي لأفضل الشركات في فئتها بتوجيه من مصرف لبنان وتزويدهم بالدعم في النمو والتوسع في الأسواق الدولية.
المُنتجات والخدمات تمويل أسهم رأس المال.
الفئات المُستهدفة الشركات الناشئة.
القطاعات المستهدفة التكنولوجيا.
شروط ومعايير الأهليَّة غير مُحدَّدة.
التكلفة غير مُحدَّدة.
للمزيد من المعلومات +961-1-422590
www.cedarmundi.com

 

لوسيد انفستمنت بنك

(Lucid Investment)

لمحة خضع بنك لوسيد للاستثمار للبنك المركزي اللبناني بموجب ترخيص رقم 142. تم تنظيم بنك لوسيد للاستثمار سابقاً كمؤسسة مالية في لبنان منذ عام 2012. في الأصل، تأسست في عام 2003 كشركة استشارية مالية متخصصة في تقديم الاستشارات المالية. تتمثل مهمة بنك لوسيد للاستثمار في توجيه المستثمرين والشركات التابعة لهم إلى النمو من خلال نظامها المصرفي الاستثماري الخاص.
المُنتجات والخدمات تمويل أسهم رأس المال.
تمويل الدين.
مزيج من تمويل أسهم رأس المال و تمويل الدين.
الفئات المُستهدفة رواد الاعمال.
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم.
الشركات النامية.
القطاعات المستهدفة جميع القطاعات.
شروط ومعايير الأهليَّة غير مُحدَّدة.
التكلفة غير مُحدَّدة.
للمزيد من المعلومات +961-1- 999533
www.lucid-investment.com

 

شركاء المبادرات في الشرق الأوسط

(Middle East Venture Partners)

لمحة شركاء المبادرات في الشرق الأوسط هي شركة رأس مال استثماري تركز على الشرق الأوسط وتستثمر في المراحل المبكرة ونمو الشركات المبتكرة التي تديرها رواد الاعمال الموهوبين في منطقة الشرق الأوسط مع التركيز على دول مجلس التعاون الخليجي ودول المشرق العربي. تعمل مجموعة شركاء المبادرات في الشرق الأوسط مع عدد من شركات تكنولوجيا المعلومات والاتصالات بما في ذلك دبي وبيروت.
المُنتجات والخدمات تمويل أسهم رأس المال.
الفئات المُستهدفة رواد الاعمال.
الشركات الناشئة.
القطاعات المستهدفة تكنولوجيا المعلومات والاتصالات.
الصناعات الإبداعية.
شروط ومعايير الأهليَّة غير مُحدَّدة.
التكلفة غير مُحدَّدة.
للمزيد من المعلومات +961-1-999605/4
www.mevp.com

 

برنامج كفالات للابتكار في المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم 

(Innovation in Small and Medium Enterprises)

لمحة برنامج كفالات للابتكار في المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم هو مبادرة بقيمة 30 مليون دولار أمريكي تمولها الحكومة اللبنانية من خلال قرض من البنك الدولي. يهدف البرنامج إلى تشجيع سوق الاستثمار في الأسهم لزيادة تمويل الاستثمار في المراحل المبكرة للشركات المبتكرة. سوف يقوم الصندوق بالاستثمار في الأسهم في الشركات إلى جانب مستثمر معترف به.
المُنتجات والخدمات استثمارات الأسهم.
منح التنمية.
الفئات المُستهدفة رواد الاعمال.
الشركات الناشئة.
القطاعات المستهدفة تكنولوجيا المعلومات والاتصالات.
شروط ومعايير الأهليَّة للتأهل للحصول على تمويل الاستثمار في الأسهم، يجب على المقاول أن يكون لديه التزام من مستثمر للاستثمار في الشركة. بعد الحصول على التزام، يمكن للمستثمر الشريك ورائد الأعمال التوجه إلى كفالات للبحث عن مشاركة في الاستثمار المشترك والتي ستشارك في مخاطر المستثمر الأصلي وتضيف إلى رأس المال المتاح للشركة الجديدة.
التكلفة غير مُحدَّدة.
للمزيد من المعلومات +961-1-341300
www.kafalatisme.com

 

الصناديق الفينيقية

(Phoenician Funds)

لمحة تأسست الصناديق الفينيقية في عام 2015. يدعم الفريق بفعالية المؤسسين لتشكيل المشاريع الناجحة في المراحل الأولى من الاستثمار ، وخلق قيمة عبر دورة حياة الاستثمار. توفر الصناديق الفينيقية توجيهات إستراتيجية، والوصول إلى الأسواق، والارتباطات مع شبكات الملكية، بالإضافة إلى قدرات التنفيذ التي أثبتت جدواها لتحقيق النجاح على المدى الطويل. أطلق الصندوق الفينيقي الأول ("PF I") في عام 2016، والذي يركز بشكل أساسي على الشركات العاملة في Fintech والقطاعات الأخرى الجذابة في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.
المُنتجات والخدمات تمويل أسهم رأس المال.
الفئات المُستهدفة رواد الاعمال.
الشركات الناشئة.
القطاعات المستهدفة تكنولوجيا المعلومات والاتصالات.
شروط ومعايير الأهليَّة غير مُحدَّدة.
التكلفة غير مُحدَّدة.
للمزيد من المعلومات +961-1-328233
www.phoenicianfunds.com

 

ساند بارتنرز 

(Saned Partners)

لمحة إن ساند بارتنرز هو صندوق رأس مال استثماري يهدف إلى رعاية الشركات في مرحلة مبكرة  إلى النمو والربحية وذلك في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا. تتمثل مهمة ساند بارتنرز في الشراكة مع رواد الاعمال وتزويدهم بالموارد لتحويل مشاريعهم إلى أعمال راسخة وأفضل في فئتها تقدم قيمة شاملة استثنائية لأصحاب المصلحة.
المُنتجات والخدمات رأس المال الاستثماري.
الفئات المُستهدفة رواد الاعمال.
الشركات الناشئة.
القطاعات المستهدفة تكنولوجيا المعلومات.
اتصالات.
وسائل الإعلام.
التصنيع الخفيف.
طعام وشراب.
خدمات المستهلك.
شروط ومعايير الأهليَّة غير مُحدَّدة.
التكلفة غير مُحدَّدة.
للمزيد من المعلومات +961-1-669461/2
www.sanedpartners.com

 

بي أند واي فنتشر بارتنرز

(B&Y Venture Partners)

لمحة بدأت شركة بي أند واي فنتشر بارتنرز بفكرة واضحة: إنشاء صندوق رأس المال الاستثماري لشركات التكنولوجيا الناشئة في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا. تعتقد بي أند واي فنتشر بارتنرز أن النجاح يأتي من بناء علاقات قوية وداعمة مع رواد الاعمال. يمتلك فريق بي أند واي فنتشر بارتنرز تاريخًا من النجاح، سواء كان مستثمرًا أو مؤسسيًا ، ويمكنه تقديم الموارد والإرشاد وشبكة عالمية واسعة من الاتصالات.
المُنتجات والخدمات تمويل أسهم رأس المال.
الفئات المُستهدفة رواد الاعمال.
الشركات الناشئة.
القطاعات المستهدفة تكنولوجيا المعلومات والاتصالات.
شروط ومعايير الأهليَّة غير مُحدَّدة.
التكلفة غير مُحدَّدة.
للمزيد من المعلومات +961-1-661830
www.byvp.com

 

أي إم كابيتال 

(IM Capital)

لمحة وفر "إنشور أند ماتش كابيتال" (أي إم كابيتال) رأس المال المطابق ، وضمان حقوق المساهمين ، وبرامج الدعم لمجموعة واسعة من رجال الأعمال والمستثمرين المؤهلين في مرحلة مبكرة في لبنان. تتطابق أي إم كابيتال مع استثمارات القطاع الخاص الجديدة مع شركاء استثماريين مختارين و / أو مستثمرين ملاك مؤهلين لدعم الأعمال والاستثمارات في مرحلة مبكرة. توفر أي إم كابيتال للمستثمرين المؤهلين ضمان جزئي للاستثمارات في الشركات في مرحلة مبكرة واستثمارات مجمعة مجمعة في رأس المال الاستثماري، وبالتالي التخفيف من المخاطر المرتبطة وتشجيع زيادة رأس المال.
المُنتجات والخدمات مطابقة رأس المال.
ضمان حقوق المساهمين.
برامج الدعم.
الفئات المُستهدفة رواد الاعمال.
الشركات الناشئة.
حاضنات.
المسرعات.
القطاعات المستهدفة تكنولوجيا المعلومات والاتصالات.
شروط ومعايير الأهليَّة للتأهل، يجب أن يكون لدى الشركات والمستثمرين في مرحلة مبكرة رأس مال ملتزم من المستثمرين المؤهلين. يمكن للشركات والمستثمرين في مرحلة مبكرة أن يسعوا إلى مشاركة مطابقة من أي إم كابيتال (تصل إلى 50٪ من إجمالي رأس المال الخارجي، مع حد أقصى للتذكرة اعتمادًا على مرحلة المشروع)، وبالتالي تقاسم مخاطر المستثمرين وإضافة إلى رأس مال الشركة.
التكلفة غير مُحدَّدة.
للمزيد من المعلومات +961-1-649555
www.im-capital.com

 

ليب فنتشرز 

(Leap Ventures)

لمحة ليب فنتشرز هي شركة رائدة في مجال التكنولوجيا تعمل في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا وأوروبا.تسعى ليب فنتشرز إلى المشاركة الفعالة مع رواد الاعمال مع الأفكار المبتكرة من أجل تسريع وتوسيع نطاق رؤيتهم وعملياتهم على مستوى العالم. توفر منصة القيمة المضافة لشبكة ليب فنتشرز والشبكة الدولية الشاملة لشركة رواد الاعمال الأدوات اللازمة لشحذ التكنولوجيا الخاصة بهم وتطوير قاعدة عملائهم وتوظيف أفضل المواهب وهيكلة عملياتهم من أجل زيادة قدرتهم على مواجهة النمو.
المُنتجات والخدمات تمويل أسهم رأس المال.
الفئات المُستهدفة رواد الاعمال.
الشركات الناشئة.
القطاعات المستهدفة تكنولوجيا المعلومات والاتصالات.
شروط ومعايير الأهليَّة غير مُحدَّدة.
التكلفة غير مُحدَّدة.
للمزيد من المعلومات businessplan@leap.vc
leap.vc

 

Image result for theemar tripoli

ثمار طرابلس

(Theemar Tripoli Investment Fund)

لمحة صندوق ثمار طرابلس للاستثمار هو صندوق للأسهم الخاصة متعدد المراحل بقيمة 25 مليون دولار أمريكي مخصص للاستثمار في الشركات الصغيرة والمتوسطة ورجال الأعمال في طرابلس. هدفها الرئيسي هو خلق النمو الاقتصادي وزيادة فرص العمل. يتطلع ثمار إلى الاستثمار في رواد الأعمال والشركات الصغيرة والمتوسطة في مراحل مختلفة من التطور، من مرحلة مبكرة (نموذج أولي مكتمل) إلى مرحلة النضج ، طالما أن هناك إمكانية كبيرة للنمو.
المُنتجات والخدمات تمويل أسهم رأس المال.
تخطيط الأعمال.
التدريب.
الفئات المُستهدفة رجال الأعمال.
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم.
الشركات الناشئة.
القطاعات المستهدفة جميع القطاعات
شروط ومعايير الأهليَّة يجب أن يكون المنتج أو الخدمة منتجًا أو خدمة مميزة (مبتكرة أو مبتكرة و غير متوفرة بشكل جيد) مع ميزة تنافسية مستدامة. تحتاج أيضًا إلى أن تكون قابلة للتوسع للوصول إلى قاعدة أكبر من العملاء. بالإضافة إلى ذلك، يجب إطلاق المشروع من طرابلس أو افادة طرابلس.
التكلفة غير مُحدَّدة.
للمزيد من المعلومات www.theemartrablos.com

 

فلات 6 لابز

(Flat 6 Labs)

لمحة

"فلات 6 لابز بيروت"، بالشراكة مع "عرب نت"، هو برنامج شركة ناشئة مُبتدئة وصندوق مالي في مراحله الأولية من شأنه أن يُساعد على تسريع نمو الشركات الناشئة اللبنانية وتوفير قناة مُنتظمة وثابتة لصناعة رأس المال الاستثماري اللبناني التي تشهد نموًا سريعًا. ومن خلال شبكته المُتوسّعة وواسعة النطاق وشراكاته العديدة، يُوفّر "فلات 6 لابز بيروت" فرصًا لرواد الأعمال اللبنانيين في الوصول إلى أسواق أوسع إقليميًّا ودوليًّا.

المُنتجات والخدمات تمويل.
إرشاد.
تدريب.
امتيازات وخدمات.
مكاتب دعم قانوني.
تدعيم شبكة العلاقات.
الفئات المُستهدفة

الشركات المُبتدئة، والشركات الناشئة، والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم.

القطاعات المستهدفة جميع القطاعات.
شروط ومعايير الأهليَّة هناك مراحل متعددة لعملية التدقيق في المُتقدمين الموجودين في الصدارة من أجل تحديد أفضل المُرشحين للانضمام إلى البرنامج.
للمزيد من المعلومات www.flat6labsbeirut.com

 

Image result for Angels Lebanon

إنجيلز لبنان

(Angels Lebanon)

للمزيد من المعلومات +961-71-645404

 

Image result for Lebanese Women Angel Fund (LWAF)

صندوق إنجيل للنساء اللبنانيات

(Lebanese Women Angel Fund - LWAF)

للمزيد من المعلومات +961-1-649555
info@im-capital.com

 

Image result for fondation diane

مؤسسة ديان

(Fondation Diane)

للمزيد من المعلومات +961-1-641211
contact@fondation-diane.org

 

Touch

تيلكو فند

(MIC TelcoFund by MTC Touch)

للمزيد من المعلومات www.touch.com.lb

 

ضاهر كابيتال 

(Daher Capital)

للمزيد من المعلومات info@dahercapital.com

 

التمويل الجماعي

دع الجموع تُساعدك على تمويل مشروعك.

يمثل التمويل الجماعي اتجاهًا ماليًّا جديدًا منتشرًا حاليًّا في جميع أنحاء العالم. تؤدّي منصّات التمويل الجماعي دورًا توجيهيًّا لرواد الأعمال وعدد كبير من الأفراد الذين يجمعون أموالهم معًا من أجل الاستثمار في أسهم رأس مال الشركات النَّاشئة.


أصدرت هيئة السُّوق الماليَّة مؤخَّرًا مرسومًا لتنظيم أنشطة التمويل الجماعي في لبنان. يسمح هذا المرسوم لمؤسسات التَّمويل الجماعي بإنشاء منصة إلكترونية، حيث يُمكن للشركات النَّاشئة جمع الأموال بشرط الوفاء بحد أدنى من رأس المال تبلغ قيمته 30 مليون ليرة لبنانية أو 20,000 دولار أميركي. بالإضافة إلى ذلك، ينص المرسوم على أنَّ الاستثمارات المباشرة وغير المباشرة للمستثمرين في التمويل الجماعي في أي شركة يجب أن تتراوح بين 750,000 ليرة لبنانية و15 مليون ليرة لبنانية، أو ما يعادلها بالدولار الأميركي.

 

زومال

(ZOOMAL)

لمحة عن زومال

زومال منصة للتمويل الجماعي تدعم المشاريع الإبداعية في العالم العربي في الحصول على تمويل لمشاريعها. من خلال التمويل الجماعي، لم يعد على أصحاب المشاريع الحصول على قروض أو توفير أسهم رأس المال لتمويل مشاريعهم. بالإضافة إلى التمويل، تحظى المشاريع على الكثير من التغطية الإعلامية خلال هذه العملية، حيث يستفيد كل من أصحاب المشاريع والداعمين والشركات الراعية من التمويل الجماعي. كما سيستفيد الأفراد الذين يدعمون المشاريع من الوصاية التي يُقدّمها لهم أصحاب المشاريع.

المُنتجات والخدمات

التمويل الجماعي.

.

الفئات المُستهدفة

المُبدعون.
منتجو الأفلام.
المهندسون.
العاملون لحسابهم الخاص.

روَّاد الأعمال.

القطاعات المُستهدفة

التكنولوجيا المُتقدّمة.
النشاطات الاجتماعية والمُجتمعيَّة.
الأبحاث.
النشاطات الثقافية.

شروط ومعايير الأهليَّة

على المشروع أن يتمتع باطار زمني مُحدَّد ونتائج واضحة.

تكلفة الخدمات

5% فقط من المشاريع الممولة بنجاح.

للمزيد من المعلومات

info@zoomaal.com
www.zoomaal.com

 

أشكال أخرى من الدعم المالي